Técnicas avançadas de lavagem de criptomoedas continuam a desafiar as autoridades e os serviços relacionados a criptomoedas, conforme destacado em um novo relatório da Chainalysis sobre lavagem de dinheiro
De acordo com um relatório da Chainalysis, técnicas sofisticadas de lavagem de dinheiro estão apresentando um desafio significativo para as agências de fiscalização e os prestadores de serviços de criptomoedas.
Em 11 de julho, a empresa de análise de blockchain Chainalysis lançou seu “Relatório sobre Lavagem de Dinheiro e Criptomoedas”, destacando a tendência de bilhões fluindo através do ecossistema cripto de carteiras ilícitas para serviços de conversão todos os meses.
O relatório mostra que esses fluxos utilizam métodos avançados para ocultar as origens e o movimento desses fundos.
Mascarando a trilha
Uma técnica predominante mencionada no relatório envolve o uso de carteiras intermediárias, ou “transferências intermediárias”, para mascarar o rastro de fundos ilícitos.
Essas transferências intermediárias dificultam a rastreabilidade dos fluxos de fundos, com mais de 80% do valor total nos canais de lavagem passando por carteiras intermediárias.
O uso crescente de stablecoins — como Tether – USDTnessas transações adiciona outra camada de complexidade, embora também introduza riscos para os lavadores, já que os emissores de stablecoins podem congelar os fundos.
O relatório destaca a exploração do Atomic Wallet em junho de 2023, realizada pelo TraderTraitor, grupo de hackers afiliado à Coreia do Norte, como um exemplo das táticas complexas usadas na lavagem de criptoativos.
Esse incidente ressalta os métodos avançados empregados para ocultar fundos obtidos ilicitamente, ilustrando o desafio persistente enfrentado pelos investigadores.
Mixers na mistura
Serviços para ofuscar, como mixers e moedas de privacidade, complicam ainda mais a rastreabilidade de fundos ilícitos. Um exemplo de mixer é o Tornado Cash, que mistura criptomoedas de vários usuários para ocultar suas origens.
Apesar das sanções e ações regulatórias, os mixers tiveram um ressurgimento em 2024, refletindo sua popularidade contínua entre os atores mal-intencionados. Moedas de privacidade, como Monero – XMR e Zcash – ZEC fornecem recursos de anonimato aprimorados que tornam a rastreabilidade dessas transações extremamente difícil, atraindo atores ilícitos apesar das repressões regulatórias.
Exchanges centralizadas
O relatório também revelou que as exchanges centralizadas continuam sendo um destino principal para fundos ilícitos, com mais de 50% desses fundos terminando nessas exchanges devido à sua alta liquidez e integração com serviços financeiros tradicionais.
No entanto, uma diminuição significativa no volume recebido por exchanges centralizadas sugere a melhoria dos programas de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Além disso, corretores over-the-counter, particularmente aqueles que operam sem procedimentos adequados de Conheça Seu Cliente (KYC), desempenharam um papel crucial para facilitar a conversão de fundos ilícitos.
Nesses casos, esses corretores frequentemente anunciam seus serviços em plataformas com mensagens criptografadas, oferecendo conversão direta para moeda fiduciária e atraindo criminosos em busca de anonimato.
O relatório destaca a necessidade de avanços contínuos nas ferramentas de análise de blockchain, junto com medidas consistentes das regulamentações para ajudar a combater essas táticas sofisticadas usadas na lavagem de dinheiro nativa de criptomoedas, incluindo leis adequadas de AML.
Fonte: CoinTelegraph
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